理財服務(wù)

指專業(yè)理財機(jī)構(gòu)向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

理財服務(wù)崗位職責(zé)

1.與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息；
2.分析客戶的.基本狀況，掌握客戶的理財目標(biāo)和需求，為客戶提供理財建議；
3.知道客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對胡可財務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀；
4.針對客戶的需求獨立設(shè)計可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)；
5.及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報告。

理財服務(wù)崗位要求

1.財務(wù)或金融等相關(guān)專業(yè)；
2.具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費支出、保險學(xué)、投資學(xué)、貨幣銀行學(xué)、實業(yè)投資學(xué)、稅收、財務(wù)會計和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識；
3.英語熟練；
4.有證券、保險、銀行從業(yè)經(jīng)驗；
5.具有理性分析與解決問題的能力；
6.善于溝通，有強(qiáng)烈的責(zé)任心；
7.具備良好的人品及職業(yè)操守，工作的相對的獨立性。

理財服務(wù)發(fā)展方向

從事理財服務(wù)的人員不僅能在保險、證券、銀行金融等領(lǐng)域大展身手，同時也可往管理咨詢、財務(wù)咨詢方向發(fā)展。