證券從業(yè)資格考試試題

時(shí)間：2024-11-22 17:50:31 證券從業(yè)資格

證券從業(yè)資格考試試題（精選11套）

　　在平時(shí)的學(xué)習(xí)、工作中，我們經(jīng)常跟考試題打交道，考試題是參考者回顧所學(xué)知識和技能的重要參考資料。那么一般好的考試題都具備什么特點(diǎn)呢？以下是小編幫大家整理的證券從業(yè)資格考試試題（精選11套），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

證券從業(yè)資格考試試題（精選11套）

　　證券從業(yè)資格考試試題 1

　　2022年證券從業(yè)資格考試考前練習(xí)試題

　　1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進(jìn)行，則屬于、（　　）。

　　A.直接融資

　　B.上市融資

　　C.發(fā)債融資

　　D.間接融資

　　答案：A

　　解析：直接融資，是指在沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進(jìn)行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。

　　2.若以（　　）為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。

　　A.銀行貸款

　　B.境外融資

　　C.間接融資

　　D.直接融資

　　答案：D

　　解析：若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位。

　　3.以下債券信用風(fēng)險(xiǎn)最小的是（　　）。

　　A.長期金融債券

　　B.短期公司債券

　　C.短期金融債券

　　D.國庫券

　　答案：D

　　解析：政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最低，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。

　　4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)是（　�。�。

　　A.機(jī)構(gòu)投資者

　　B.投資銀行

　　C.投資公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：一般來講，機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。

　　5.國內(nèi)基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為（　　）。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.OTC

　　D.FICC

　　答案：A

　　解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII），是指符合《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。

　　6.政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀調(diào)控和（　　）。

　　A.獲取利息

　　B.獲取資本收益

　　C.調(diào)劑資金余缺

　　D.獲取投資回報(bào)

　　答案：C

　　解析：機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　7.目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶相結(jié)合的制度，個(gè)人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（　�。├U納保險(xiǎn)費(fèi)。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和20%

　　答案：A

　　解析：職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)是社會(huì)保險(xiǎn)中的一個(gè)險(xiǎn)種。職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個(gè)人承擔(dān)8%。

　　8.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當(dāng)客戶取出證券交易結(jié)算資金時(shí)，下列闡述正確的是（　�。�。

　　A.如校驗(yàn)通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金

　　B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易

　　C.客戶可以通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶

　　D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)果

　　答案：B

　　解析：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)果。如雙方校驗(yàn)通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應(yīng)增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應(yīng)的資金賬戶余額。

　　9.2011年12月16日，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了（　　）的試點(diǎn)。

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　答案：A

　　解析：2011年12月16日，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場。

　　10.日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘（　　）歲以上的人士從事期貨交易。

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　答案：C

　　解析：出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當(dāng)性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。

　　11.在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是（　　）。

　　A.證券投資者

　　B.證券中介機(jī)構(gòu)

　　C.監(jiān)管部門

　　D.證券發(fā)行人

　　答案：A

　　解析：證券投資者既是證券市場上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的`證券投資行為，達(dá)到獲取一定股息和利息的目的。

　　12.下列各類機(jī)構(gòu)中，（　　）可以通過公開市場操作方式進(jìn)行宏觀調(diào)控。

　　A.中央銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。

　　13.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（　�。�

　　A.30% B.20%

　　C.40% D.10%

　　答案：A

　　解析：根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。

　　14.證券投資者可分為（　�。﹥纱箢悺�

　　A.政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)

　　B.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

　　C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者

　　D.企事業(yè)法人和各類基金

　　答案：B

　　解析：證券投資者主要分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。個(gè)人投資者是證券市場最廣泛的投資者。

　　15.我國《證券法》正式頒布的時(shí)間是（　　）。

　　A.1999年3月

　　B.1998年3月

　　C.1998年9月

　　D.1998年12月

　　答案：D

　　解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司實(shí)行分類管理，分為經(jīng)紀(jì)類和綜合類證券公司。

　　16.在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（　�。┫蜃C券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。

　　A.證券公司

　　B.證券登記結(jié)算公司

　　C.證券交易所

　　D.證券市場投資者

　　答案：A

　　解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。

　　17.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（　�。┵I賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　A.證券

　　B.股票

　　C.期貨

　　D.基金

　　答案：C

　　解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　18.注冊會(huì)計(jì)師申請證券許可證，需要取得注冊會(huì)計(jì)師證件（　�。┠暌陨�。

　　A.4

　　B.1

　　C.3

　　D.2

　　答案：B

　　解析：根據(jù)《注冊會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第五條，注冊會(huì)計(jì)師申請證券許可證，需取得注冊會(huì)計(jì)師證書1年以上。

　　19.在合規(guī)管理制度中，（　　）制度是防范洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。

　　A.可疑交易報(bào)告

　　B.客戶身份識別

　　B.大額交易報(bào)告

　　D.交易記錄保存

　　答案：B

　　解析：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。

　　20.資信評級機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)均屬于（　�。C(jī)構(gòu)。

　　A.證券服務(wù)

　　B.投資咨詢

　　C.資產(chǎn)管理

　　D.證券代理

　　答案：A

　　解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。主要包括律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、證券金融公司等。

　　證券從業(yè)資格考試試題 2

　　2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點(diǎn)分析及練習(xí)題

　　證券賬戶和證券托管

　　一、證券賬戶管理

　　證券賬戶是指中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。

　　在我國，證券賬戶是指證券交易所為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。（　�。�

　　【參考答案】×

　　【解析】證券賬戶是指中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。

　　開立證券賬戶是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。

　　中國結(jié)算公司對證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理，投資者證券賬戶由中國結(jié)算上海分公司、深圳分公司及中國結(jié)算公司委托的開戶代理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)開立。

　　開戶代理機(jī)構(gòu)是指中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會(huì)員。

　　（一）證券賬戶的種類

　　一是按照交易場所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　二是按照賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶。

　　1.人民幣普通股票賬戶

　　人民幣普通股票賬戶也就是A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的`境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

　　A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機(jī)構(gòu)證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶。

　　A股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

　　2.人民幣特種股票賬戶

　　人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。

　　B股賬戶按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　3.證券投資基金賬戶

　　證券投資基金賬戶是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶。

　　（二）開立證券賬戶的基本原則

　　1.合法性

　　合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)規(guī)定不準(zhǔn)許開戶的對象，中國結(jié)算公司及其開戶代理機(jī)構(gòu)不得予以開戶。

　　《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個(gè)自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人只能開立一個(gè)。

　　在開立證券賬戶的基本原則中，（　　）是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　A.真實(shí)性

　　B.合法性

　　C.規(guī)范性

　　D.一致性

　　【參考答案】B

　　【解析】在開立證券賬戶的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)不準(zhǔn)開戶的對象，中國結(jié)算公司及其開戶代理機(jī)構(gòu)不得予以開戶。

　　2.真實(shí)性

　　真實(shí)性是指投資者開立證券賬戶時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

　　（三）證券賬戶開立流程和規(guī)定

　　證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，由中國結(jié)算公司直接受理。這類特殊法人機(jī)構(gòu)投資者需要前往中國結(jié)算上海分公司和深圳分公司現(xiàn)場辦理開戶手續(xù)。

　　自然人及一般機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，可以通過中國結(jié)算公司委托的分布在全國各地的開戶代理機(jī)構(gòu)辦理。目前多數(shù)證券公司營業(yè)部都取得了開戶代理資格，可以代理中國結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶。

　　目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。

　　上海證券賬戶當(dāng)日開立，（　　）日生效。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【參考答案】B

　　【解析】目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。

　　（四）證券賬戶管理的其他內(nèi)容

　　投資者證券賬戶卡毀損或遺失，可向中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司開戶代理機(jī)構(gòu)申請掛失與補(bǔ)辦，或更換證券賬戶卡。證券賬戶持有人也可以查詢其賬戶的注冊資料、證券余額、證券變更及其他相關(guān)內(nèi)容。

　　所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場上買進(jìn)或賣出已上市證券所應(yīng)遵循的規(guī)定過程。在證券交易所市場，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結(jié)算等幾個(gè)階段。

　　一、開戶

　　開戶有兩個(gè)方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。

　　證券賬戶，用來記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應(yīng)的變動(dòng)情況。資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。

　　二、委托

　　投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為“委托”。

　　證券交易所在證券交易中接受報(bào)價(jià)的方式主要有三種：口頭報(bào)價(jià)、書面報(bào)價(jià)、電腦報(bào)價(jià)。

　　目前我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

　　目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用（　　）方式。

　　A.口頭報(bào)價(jià)

　　B.書面報(bào)價(jià)

　　C.電腦報(bào)價(jià)

　　D.傳真報(bào)價(jià)

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

　　三、成交

　　證券交易所交易系統(tǒng)主機(jī)接受申報(bào)后，要根據(jù)訂單的成交規(guī)則進(jìn)行撮合配對。

　　1.在成交價(jià)格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競價(jià)形成，另一種是由交易商報(bào)出，投資者接受交易商的報(bào)價(jià)后即可與交易商進(jìn)行證券買賣。

　　2.訂單匹配的原則，我國采用價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則。

　　按照我國證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，證券交易的競價(jià)原則是（　　）。

　　A.時(shí)間優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

　　B.價(jià)格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

　　C.價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

　　【參考答案】C

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托、進(jìn)行申報(bào)時(shí)應(yīng)該做到：在交易市場買賣證券均必須公開申報(bào)競價(jià)；在申報(bào)競價(jià)時(shí)，須一次完整地報(bào)明買賣證券的數(shù)量、價(jià)格及其他規(guī)定的因素；在同時(shí)接受兩介以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，不得自行對沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報(bào)競價(jià)。

　　四、結(jié)算

　　證券交易成交后，首先需要對買方在資金方面的應(yīng)付額和在證券方面的應(yīng)收種類和數(shù)量進(jìn)行計(jì)算，同時(shí)也要對賣方在資金方面的應(yīng)收額和在證券方面的應(yīng)付種類和數(shù)量進(jìn)行計(jì)算，這一過程屬于清算，包括資金清算和證券清算。

　　清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移，這一過程屬于交收。

　　考試科目：

　　1、入門資格考試科目設(shè)定兩門，名稱分別為《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識》。

　　2、各專業(yè)資格考試設(shè)相應(yīng)考試科目1門。保薦代表人勝任能力考試、證券分析師勝任能力考試和證券投資顧問勝任能力考試的考試科目分別對應(yīng)為《投資銀行業(yè)務(wù)》、《發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)》。

　　考試題型：

　　入門資格考試題型均為選擇題，分為選擇題和組合型選擇題，考試題量為100題。考試采取閉卷機(jī)考形式，考試時(shí)間為120分鐘，60分及以上視為合格成績。

　　1.選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試題型均為選擇題，分為選擇題和組合型選擇題，考試題量為120題。考試采取閉卷機(jī)考形式，考試時(shí)間為180分鐘，60分及以上視為合格成績。

　　1.選擇題（共40題，每小題0.5分，共20分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共80題，每小題1分，共80分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　證券從業(yè)資格考試試題 3

　　2022年基金從業(yè)資格考試考前模擬訓(xùn)練試題

　　股權(quán)投資基金募集與設(shè)立

　　1、從募集主體機(jī)構(gòu)的角度看，股權(quán)投資基金的募集可以分為（）。

　　A. 直接募集和間接募集

　　B. 直接募集和受托募集

　　C. 自行募集和受托募集

　　D. 自行募集和委托募集

　　參考答案：D

　　參考解析：從募集主體機(jī)構(gòu)的角度看，股權(quán)投資基金的募集可以分為自行募集和委托募集。

　　2、按照現(xiàn)行規(guī)則，股權(quán)投資基金設(shè)立完成后，應(yīng)在（）辦理基金備案。

　　A. 基金公司

　　B. 基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　C. 中國證監(jiān)會(huì)

　　D. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　參考答案：D

　　參考解析：按照現(xiàn)行規(guī)則，股權(quán)投資基金設(shè)立完成后，應(yīng)在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案。

　　3、我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要分為（）。

　　Ⅰ.公司型

　�、�.合伙型

　�、�.基金型

　�、�.信托型

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股權(quán)投資基金需要具備一定的組織形式，設(shè)立股權(quán)投資業(yè)務(wù)主體的行為即股權(quán)投資基金的設(shè)立。我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要分為公司型、合伙型以及信托（契約）型，影響組織形式選擇的因素眾多，主要包括法律依據(jù)、監(jiān)管要求、與股權(quán)投資業(yè)務(wù)的適應(yīng)程度及基金運(yùn)營實(shí)務(wù)的要求，以及稅負(fù)等。對于不同的組織形式，基金有不同的設(shè)立要求。

　　股權(quán)投資基金的基本稅負(fù)

　　1、公司型基金中，下列屬于增值稅征稅范圍的是（）。

　　A. 項(xiàng)目股息

　　B. 分紅收入

　　C. 通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的項(xiàng)目退出收入

　　D. 項(xiàng)目上市后通過二級市場退出的退出收入

　　參考答案：D

　　參考解析：我國自2016年5月1日起正式在全國范圍內(nèi)開展?fàn)I業(yè)稅改征增值稅試點(diǎn)。根據(jù)財(cái)政部、國家稅務(wù)總局的`相關(guān)規(guī)定，金融業(yè)納入營改增試點(diǎn)范圍，由繳納營業(yè)稅改為繳納增值稅。股權(quán)投資基金運(yùn)作股權(quán)投資業(yè)務(wù)取得不同形態(tài)的資本增值中，項(xiàng)目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項(xiàng)目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項(xiàng)目上市后通過二級市場退出，則需按稅務(wù)機(jī)關(guān)的要求，計(jì)繳增值稅。

　　2、公司型基金的稅收規(guī)則是（）。

　　A. 先稅后分

　　B. 先分后稅

　　C. 先稅后證

　　D. 先證后稅

　　參考答案：A

　　參考解析：公司型基金的稅收規(guī)則是“先稅后分”。

　　3、下列屬于公司型基金的增值稅征稅范圍的是（）。

　　A. 項(xiàng)目股息

　　B. 項(xiàng)目分紅收入

　　C. 項(xiàng)目上市后通過二級市場退出的退出收入

　　D. 項(xiàng)目通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的退出收入

　　參考答案：C

　　參考解析：股權(quán)投資基金運(yùn)作股權(quán)投資業(yè)務(wù)取得不同形態(tài)的資本增值中，項(xiàng)目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項(xiàng)目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項(xiàng)目上市后通過二級市場退出，則需按稅務(wù)機(jī)關(guān)的要求，計(jì)繳增值稅。

　　證券從業(yè)資格考試試題 4

　　2022年下半年證券從業(yè)資格考試考前必備模擬練習(xí)題

　�。� ）是直接融資的“服務(wù)商”、社會(huì)財(cái)富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領(lǐng)頭羊”，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢�！具x擇題】

　　A.證券公司

　　B.商業(yè)銀行

　　C.上市公司

　　D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司是直接融資的“服務(wù)商”、社會(huì)財(cái)富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領(lǐng)頭羊”，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢。行業(yè)機(jī)構(gòu)在發(fā)展模式、價(jià)值取向、業(yè)務(wù)理念方而應(yīng)通過加強(qiáng)行業(yè)文化建設(shè)，牢固樹立與實(shí)體經(jīng)濟(jì)共生共榮的意識，回歸業(yè)務(wù)本源。

　　金融期貨的主要品種可以分為（）。 Ⅰ.股指期貨 Ⅱ.金屬期貨 Ⅲ.利率期貨 Ⅳ.外匯期貨【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨（Ⅳ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、股指期貨（Ⅰ正確）和股票期貨。Ⅱ項(xiàng)，金屬期貨屬于商品期貨。

　　存托人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)包括（）。Ⅰ.安排存放存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)Ⅱ.存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)因托管人過錯(cuò)而受到損害的，存托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任Ⅲ.建立并維護(hù)存托憑證出有人名冊Ⅳ.辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：存托人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)以下職責(zé)：（1）與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人簽署存托協(xié)議，并根據(jù)存托協(xié)議約定協(xié)助完成存托憑證的發(fā)行上市；（2）安排存放存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)，可以委托具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)、能力和良好信譽(yù)的托管人管理存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)，并與其簽訂托管協(xié)議，督促其屐行基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)的托管職責(zé)。存托憑證基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)因托管人過錯(cuò)受到損害的，存托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任；（3）建立并維護(hù)存托憑證持有人名冊；（4）辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷；（5）按照中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定和存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人發(fā)送通知等文件；（6）按照存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人派發(fā)紅利、股息等權(quán)益，根據(jù)存托憑證持有人意愿行使表決權(quán)等權(quán)利；（7）境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人股東大會(huì)審議有關(guān)存托憑證持有人權(quán)利義務(wù)的'議案時(shí)，存托人應(yīng)當(dāng)參加股東大會(huì)并為存托憑證持有人權(quán)益行使表決權(quán)；（8）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定和存托協(xié)議約定的其他職責(zé)。

　　證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令其停業(yè)整頓的，停業(yè)整頓的期限不超過（）�！具x擇題】

　　A.1個(gè)月

　　B.3個(gè)月

　　C.1年

　　D.2年

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第七條規(guī)定，證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓，停業(yè)整頓的期限不超過3個(gè)月。

　　金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應(yīng)于每年（）向投資者披露年度報(bào)告，年度報(bào)告應(yīng)包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營情況說明、經(jīng)注冊會(huì)計(jì)師審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以及涉及的重大訴訟事項(xiàng)等內(nèi)容�！具x擇題】

　　A.4月30日前

　　B.6月30日前

　　C.7月31日前

　　D.12月30日前

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應(yīng)于每年4月30日前向投資者披露年度報(bào)告，年度報(bào)告應(yīng)包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營情況說明、經(jīng)注冊會(huì)計(jì)師審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以及涉及的重大訴訟事項(xiàng)等內(nèi)容。

　　非法集資罪的犯罪客體是（）�！具x擇題】

　　A.債權(quán)人的權(quán)益

　　B.國家金融管理秩序

　　C.股東的權(quán)益

　　D.未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的集資行為

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：非法集資罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和法人；犯罪主觀方面是故意；犯罪客體是國家金融管理秩序；犯罪客觀方面表現(xiàn)為未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的集資行為。

　　管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)行期結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向投資者退還認(rèn)購資金，并加算銀行同期活期存款利息。【選擇題】

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)行期結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向投資者退還認(rèn)購資金，并加算銀行同期活期存款利息。

　　全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行嚴(yán)格的投資者適當(dāng)性管理制度，并設(shè)定較高的投資者準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；對自然人投資者從（）三個(gè)維度設(shè)置準(zhǔn)入要求。Ⅰ.財(cái)務(wù)狀況Ⅱ.投資經(jīng)驗(yàn)Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)承受Ⅳ.專業(yè)知識【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行嚴(yán)格的投資者適當(dāng)性管理制度，并設(shè)定較高的投資者準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；對自然人投資者從財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)知識三個(gè)維度設(shè)置準(zhǔn)入要求。

　　下列有關(guān)有限責(zé)任公司股東出資責(zé)任的說法，正確的是（）。【選擇題】

　　A.公司成立后發(fā)現(xiàn)作為設(shè)立公司出資的非貨幣財(cái)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值顯著低于公司章程所定價(jià)額的，股東補(bǔ)足其差額，其他股東無需承擔(dān)連帶責(zé)任

　　B.公司注冊資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體股東實(shí)繳的出資額

　　C.股東不按照規(guī)定繳納出資的，向公司足額繳納出資額后，無需承擔(dān)其他責(zé)任

　　D.股東以非貨幣財(cái)產(chǎn)出資的，該非貨幣財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)評估作價(jià)，核實(shí)財(cái)產(chǎn)，不得高估或低估作價(jià)

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：有限責(zé)任公司成立后，發(fā)現(xiàn)作為設(shè)立公司出資的非貨幣財(cái)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)額顯著低于公司章程所定價(jià)額的，應(yīng)當(dāng)由交付該出資的股東補(bǔ)足其差額，公司設(shè)立時(shí)的其他股東承擔(dān)連帶責(zé)任（選項(xiàng)A錯(cuò)誤）；有限責(zé)任公司的注冊資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體股東認(rèn)繳的出資額（選項(xiàng)B錯(cuò)誤）；股東不按規(guī)定繳納出資的，除應(yīng)當(dāng)向公司足額繳納外，還應(yīng)當(dāng)向已按期足額繳納出資的股東承擔(dān)違約責(zé)任（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）。

　　融資融券業(yè)務(wù)客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)包括（）。Ⅰ.從事證券交易時(shí)間Ⅱ.關(guān)聯(lián)關(guān)系Ⅲ.資產(chǎn)狀況Ⅳ.賬戶狀態(tài)【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：融資融券客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)包括以下幾方面：（1）從事證券交易時(shí)間；（Ⅰ正確）（2）賬戶狀態(tài)；（Ⅳ正確）（3）信譽(yù)狀況；（4）資產(chǎn)狀況；（Ⅲ正確）（5）投資風(fēng)格及業(yè)績；（6）關(guān)聯(lián)關(guān)系。（Ⅱ正確）

　　證券公司應(yīng)至少每（）對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行一次評估，必要時(shí)進(jìn)行調(diào)整�！具x擇題】

　　A.年

　　B.3個(gè)月

　　C.半年

　　D.9個(gè)月

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司應(yīng)至少每年對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行一次評估，必要時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束之日起（）日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)檢查年度報(bào)告�！具x擇題】

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.60

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)檢查年度報(bào)告。

　　下列行為中，應(yīng)由證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)處1萬元以上5萬元以下的罰款的情形有（）。Ⅰ.向證券監(jiān)管部門報(bào)送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的Ⅱ.未按照規(guī)定履行報(bào)告和年檢義務(wù)的Ⅲ.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的Ⅳ.干擾、阻礙證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)檢查、調(diào)查，或者隱瞞、銷毀證據(jù)的【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)處1萬元以上5萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，由中國證監(jiān)會(huì)作出暫�；蛘叱蜂N其業(yè)務(wù)資格的處罰：（1）向證券監(jiān)管部門報(bào)送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的。（2）未按照規(guī)定履行報(bào)告和年檢義務(wù)的。（3）未按照規(guī)定履行對本機(jī)構(gòu)有關(guān)情況發(fā)生變化的變更手續(xù)的。（4）本機(jī)構(gòu)證券投資咨詢?nèi)藛T違反規(guī)定，受到證券監(jiān)管部門行政處罰的。（5）干擾、阻礙證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)檢查、調(diào)查，或者隱瞞、銷毀證據(jù)的。Ⅲ項(xiàng)，未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，由證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)責(zé)令停止，并處沒違法所得和違法所得等值以下的罰款。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立防火墻制度，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在（）等上嚴(yán)格分離。Ⅰ.人員 Ⅱ.信息Ⅲ.賬戶 Ⅳ.資金【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：建立防火墻制度，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在人員（Ⅰ項(xiàng)正確）、信息（Ⅱ項(xiàng)正確）、賬戶（Ⅲ項(xiàng)正確）、資金（Ⅳ項(xiàng)正確）、會(huì)計(jì)核算上嚴(yán)格分離。

　　全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌企業(yè)要求說法錯(cuò)誤的是（）�！具x擇題】

　　A.對企業(yè)掛牌不設(shè)財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　B.依法設(shè)立且存續(xù)滿三年

　　C.有主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)的企業(yè)

　　D.業(yè)務(wù)明確且具有持續(xù)經(jīng)營能力

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤：全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的《業(yè)務(wù)規(guī)則》規(guī)定：對企業(yè)掛牌不設(shè)財(cái)務(wù)指標(biāo)；依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年、業(yè)務(wù)明確且具有持續(xù)經(jīng)營能力、公司治理機(jī)制健全、合法規(guī)范經(jīng)營、股權(quán)明晰、股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)、有主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)的企業(yè)，均可到全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請掛牌。

　　證券從業(yè)資格考試試題 5

　　2019年證券從業(yè)資格證法律法規(guī)考點(diǎn)試題(2)

　　【例題·單選題】依據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，負(fù)責(zé)從業(yè)人員從業(yè)資格考試、執(zhí)業(yè)證書發(fā)放以及執(zhí)業(yè)注冊登記等工作的機(jī)構(gòu)是（�。�。

　　A.國務(wù)院證券管理委員會(huì)

　　B.中國證監(jiān)會(huì)

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證券交易所

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員范圍。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》負(fù)責(zé)從業(yè)人員從業(yè)資格考試、執(zhí)業(yè)證書發(fā)放以及執(zhí)業(yè)注冊登記等工作。

　　【例題·單選題】對中國證券業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)證券業(yè)從業(yè)人員資格管理的工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督的機(jī)構(gòu)是（�。�。

　　A.國務(wù)院證券管理委員會(huì)

　　B.中國證監(jiān)會(huì)

　　C.中國銀監(jiān)會(huì)

　　D.證券交易所

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員范圍。中國證監(jiān)會(huì)對中國證券業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)證券業(yè)從業(yè)人員資格管理的工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　【例題·多選題】《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》中所稱機(jī)構(gòu)主要包括（�。�。

　　A.證券公司

　　B.基金托管機(jī)構(gòu)

　　C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　D.證券資信評估機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員范圍。《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱機(jī)構(gòu)是指：（1）證券公司；（2）基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)；（3）證券投資咨詢機(jī)構(gòu)；（4）證券資信評估機(jī)構(gòu)；（5）中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他從事證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　【例題·單選題】申請人符合《資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起（　）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。

　　A.15

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員申請執(zhí)業(yè)證書的程序。申請人符合《資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起30日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。

　　【例題·多選題】取得證券從業(yè)資格的人員，申請執(zhí)業(yè)證書必須符合的條件包括（�。�。

　　A.已被機(jī)構(gòu)聘用

　　B.最近2年未受過刑事處罰

　　C.品行端正，具有良好的職業(yè)道德

　　D.未被中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員申請執(zhí)業(yè)證書的條件�！蹲C券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十條規(guī)定，取得從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過機(jī)構(gòu)申請執(zhí)業(yè)證書：（1）已被機(jī)構(gòu)聘用。（2）最近3年未受過刑事處罰。（3）不存在《中華人民共和國證券法》第一百三十二條規(guī)定的情形。（4）未被中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的。（5）品行端正，具有良好的職業(yè)道德。（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　【例題·單選題】取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)（�。┎辉谧C券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。

　　A.6個(gè)月

　　B.1年

　　C.2年

　　D.3年

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員監(jiān)督管理的相關(guān)規(guī)定。取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書；重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請執(zhí)業(yè)證書。

　　【例題·單選題】（　）應(yīng)當(dāng)建立從業(yè)人員資格管理數(shù)據(jù)庫，進(jìn)行資格公示和執(zhí)業(yè)注冊登記管理。

　　A.國務(wù)院證券管理委員會(huì)

　　B.中國證監(jiān)會(huì)

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證券交易所

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員監(jiān)督管理的相關(guān)規(guī)定。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立從業(yè)人員資格管理數(shù)據(jù)庫，進(jìn)行資格公示和執(zhí)業(yè)注冊登記管理。

　　【例題·單選題】從業(yè)人員拒絕協(xié)會(huì)調(diào)查或者檢查的，或者所聘用機(jī)構(gòu)拒絕配合調(diào)查的，由協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會(huì)給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)（　）。

　　A.1～3個(gè)月

　　B.3～6個(gè)月

　　C.3～12個(gè)月

　　D.6～12個(gè)月

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查違反從業(yè)人員資格管理相關(guān)規(guī)定的`法律責(zé)任�！顿Y格管理辦法》第二十四條規(guī)定，從業(yè)人員拒絕協(xié)會(huì)調(diào)查或者檢查的，或者所聘用機(jī)構(gòu)拒絕配合調(diào)查的，由協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會(huì)給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3～12個(gè)月，或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰；對機(jī)構(gòu)單處或者并處警告、3萬元以下款。

　　【例題·多選題】關(guān)于違反從業(yè)人員資格管理相關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任，下列說法正確的有（�。�。

　　A.取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由中國證監(jiān)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書

　　B.機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)的，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正

　　C.協(xié)會(huì)工作人員不按《資格管理辦法》規(guī)定履行職責(zé)，徇私舞弊、玩忽職守或者故意刁難有關(guān)當(dāng)事人的，協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分

　　D.參加資格考試的人員，違反考場規(guī)則，擾亂考場秩序的，在2年內(nèi)不得參加資格考試

　　『正確答案』BCD

　　『答案解析』本題考查違反從業(yè)人員資格管理相關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。選項(xiàng)A錯(cuò)誤，《資格管理辦法》第二十一條規(guī)定，取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請執(zhí)業(yè)證書的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書；已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。

　　【例題·單選題】申請人登錄中國證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)填寫《執(zhí)業(yè)注冊申請表》，經(jīng)（�。⿲徍撕笸ㄟ^該系統(tǒng)向中國證監(jiān)會(huì)提交申請。

　　A.國務(wù)院證券管理委員會(huì)

　　B.所在機(jī)構(gòu)

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證券交易所

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員執(zhí)業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定。申請人需登錄中國證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)填寫《執(zhí)業(yè)注冊申請表》，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)審核后通過該系統(tǒng)向中國證監(jiān)會(huì)提交申請。

　　【例題·多選題】下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的有（　）。

　　A.證券公司

　　B.商業(yè)銀行

　　C.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)�；痄N售機(jī)構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)等。

　　【例題·多選題】基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的（�。┻M(jìn)行日常管理。

　　A.銷售行為

　　B.業(yè)務(wù)培訓(xùn)

　　C.流動(dòng)情況

　　D.獲取從業(yè)資質(zhì)

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定。《證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》第九條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動(dòng)情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。

　　【例題·多選題】從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵循的原則主要有（�。�。

　　A.客觀

　　B.公正

　　C.競爭

　　D.誠實(shí)信用

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』本題考查證券投資咨詢?nèi)藛T從業(yè)資格管理的規(guī)定。從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵循客觀、公正和誠實(shí)信用的原則。

　　【例題·多選題】證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得從事的活動(dòng)有（�。�。

　　A.利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進(jìn)行內(nèi)幕交易

　　B.與投資人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

　　C.為自己買賣股票及具有股票性質(zhì)、功能的證券以及期貨

　　D.代理投資人從事證券、期貨買賣

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券投資咨詢?nèi)藛T從業(yè)資格管理的規(guī)定。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得從事下列活動(dòng)：（1）代理投資人從事證券、期貨買賣；（2）向投資人承諾證券、期貨投資收益；（3）與投資人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；（4）為自己買賣股票及具有股票性質(zhì)、功能的證券以及期貨；（5）利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進(jìn)行內(nèi)幕交易；（6）法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他證券、期貨欺詐行為。

　　【例題·多選題】誠信執(zhí)業(yè)情況說明應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有（　）。

　　A.證券投資顧問勞動(dòng)合同中約定的競業(yè)禁止

　　B.執(zhí)業(yè)證書編號

　　C.證券分析師研究的行業(yè)和領(lǐng)域

　　D.因違反法律法規(guī)被監(jiān)管機(jī)關(guān)采取行政監(jiān)督管理措施或給予行政處罰

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查誠信信息的相關(guān)內(nèi)容。誠信執(zhí)業(yè)情況說明應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容：

　�。�1）個(gè)人基本信息，包括姓名、身份證號、執(zhí)業(yè)證書編號等。

　�。�2）工作具體信息，包括證券投資顧問或證券分析師入職時(shí)間、所在部門、工作崗位、從事業(yè)務(wù)、證券分析師研究的行業(yè)和領(lǐng)域、證券投資顧問工作地點(diǎn)、工作時(shí)間以及勞動(dòng)合同中約定的競業(yè)禁止等情況；

　�。�3）誠信信息，包括證券投資顧問或證券分析師在機(jī)構(gòu)從業(yè)期間，是否因違反法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度，被監(jiān)管機(jī)關(guān)采取行政監(jiān)督管理措施或給予行政處罰，被行業(yè)自律組織給予紀(jì)律處分，被所在機(jī)構(gòu)給予內(nèi)部處分，或被司法機(jī)關(guān)采取刑事強(qiáng)制措施或給予刑事處罰。

　　【例題·單選題】對保薦代表人資格的申請，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)自受理之日起（�。﹤€(gè)工作日內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。

　　A.15

　　B.20

　　C.30

　　D.45

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查保薦代表人的資格管理規(guī)定。《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條規(guī)定，對保薦代表人資格的申請，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。

　　【例題·多選題】保薦代表人從原保薦機(jī)構(gòu)離職，調(diào)入其他保薦機(jī)構(gòu)的，應(yīng)通過新任職機(jī)構(gòu)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)申請變更登記，新任職機(jī)構(gòu)對申請文件（�。┏袚�(dān)責(zé)任。

　　A.真實(shí)性

　　B.準(zhǔn)確性

　　C.完整性

　　D.合理性

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查保薦代表人的資格管理規(guī)定。新任職機(jī)構(gòu)對申請文件真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)責(zé)任的承諾函，并應(yīng)由其董事長或者總經(jīng)理簽字。

　　【例題·單選題】保薦代表人資格注冊公示期限為（�。﹤€(gè)工作日。

　　A.3

　　B.5

　　C.15

　　D.20

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查保薦代表人資格管理。保薦代表人資格注冊公示期限為5個(gè)工作日，期間未接到投訴舉報(bào)的，協(xié)會(huì)正式受理其資格申請；接到投訴舉報(bào)或保薦機(jī)構(gòu)在審核期間變更申請材料的，協(xié)會(huì)中止受理并進(jìn)行調(diào)查。調(diào)查結(jié)束后，不符合注冊條件的，協(xié)會(huì)駁回申請，符合注冊條件的，恢復(fù)審核，期限重新開始計(jì)算。

　　【例題·單選題】投資主辦人與原證券公司解除勞動(dòng)合同的，原證券公司應(yīng)當(dāng)在（�。┤諆�(nèi)向協(xié)會(huì)進(jìn)行離職備案。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人執(zhí)業(yè)注冊的有關(guān)要求。投資主辦人與原證券公司解除勞動(dòng)合同的，原證券公司應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向協(xié)會(huì)進(jìn)行離職備案。

　　【例題·多選題】投資主辦人從事投資管理活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（�。┑脑瓌t，自覺維護(hù)所在證券公司及行業(yè)的聲譽(yù)，公平對待客戶，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　A.誠實(shí)守信

　　B.勤勉盡責(zé)

　　C.獨(dú)立客觀

　　D.專業(yè)審慎

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人執(zhí)業(yè)注冊的有關(guān)要求。投資主辦人從事投資管理活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、獨(dú)立客觀、專業(yè)審慎的原則，自覺維護(hù)所在證券公司及行業(yè)的聲譽(yù)，公平對待客戶，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　【例題·多選題】財(cái)務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件主要包括（�。�。

　　A.最近24個(gè)月無違反誠信的不良記錄

　　B.最近36個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰

　　C.具備中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷

　　D.具有證券從業(yè)資格

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查財(cái)務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件。財(cái)務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件如下：

　�。�1）具有證券從業(yè)資格。

　�。�2）具備中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷。

　�。�3）參加中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的財(cái)務(wù)顧問主辦人勝任能力考試且成績合格。

　　（4）所任職機(jī)構(gòu)同意推薦其擔(dān)任本機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)顧問主辦人。

　�。�5）未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)。

　�。�6）最近24個(gè)月無違反誠信的不良記錄。

　　（7）最近24個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分。

　�。�8）最近36個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰。

　�。�9）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　【例題·多選題】證券業(yè)從業(yè)人員不得從事的活動(dòng)主要有（�。�

　　A.買賣法律明文禁止買賣的證券

　　B.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄

　　C.損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益

　　D.利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害客戶和所在機(jī)構(gòu)利益

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則。選項(xiàng)ABCD都屬于證券業(yè)從業(yè)人員不得從事的活動(dòng)。、

　　【例題·多選題】誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當(dāng)遵循（�。┑脑瓌t。

　　A.真實(shí)　　B.準(zhǔn)確

　　C.公正　　D.規(guī)范

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查中國證券業(yè)協(xié)會(huì)誠信管理的有關(guān)規(guī)定。誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、公正、規(guī)范的原則。

　　【例題·單選題】獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息效力期限為（�。�。

　　A.3年　　 B.5年

　　C.10年　　D.長期有效

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查中國證券業(yè)協(xié)會(huì)誠信管理的有關(guān)規(guī)定�；拘畔㈤L期有效；獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為5年。

　　【例題·多選題】中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)對違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員采取證券市場禁入措施，以事實(shí)為依據(jù)，遵循（　）的原則。

　　A.公開

　　B.公平

　　C.公正

　　D.及時(shí)

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查證券市場禁入措施的實(shí)施對象、內(nèi)容、期限及程序。中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)對違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員采取證券市場禁入措施，以事實(shí)為依據(jù)，遵循公開、公平、公正的原則。

　　證券從業(yè)資格考試試題 6

　　2022年證券從業(yè)資格考試考前真題練習(xí)

　　關(guān)于政府債券論述錯(cuò)誤的是（）。【選擇題】

　　A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”

　　B.政府債券擁有發(fā)達(dá)的二級市場

　　C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小

　　D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益是最高的

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D敘述錯(cuò)誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩(wěn)定的。

　　商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是（）�！具x擇題】

　　A.證券公司短期融資券

　　B.證券公司債券

　　C.商業(yè)銀行次級債

　　D.中央銀行票據(jù)

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是商業(yè)銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券是證券公司債券。

　�。� ）是衡量股票市場總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢的尺度，也是反映一個(gè)國家政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號�！具x擇題】

　　A.股票價(jià)格

　　B.股指期貨

　　C.股價(jià)指數(shù)

　　D.貨幣基金

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：股價(jià)指數(shù)是衡量股票市場總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢的尺度，也是反映一個(gè)國家政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號。

　　2008年12月16日，（）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進(jìn)展�！具x擇題】

　　A.中國銀行

　　B.中國進(jìn)出口銀行

　　C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D.國家開發(fā)銀行

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：2008年12月16日，國家開發(fā)銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進(jìn)展。

　　國際證券市場上著名的.股價(jià)指數(shù)有（）。

　�、�.NASDAQ綜合指數(shù)

　　Ⅱ.日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)

　�、�.金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)

　�、�.道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C符合題意：國際證券市場上著名的股價(jià)指數(shù)有：

　　（1）道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)；（Ⅳ正確）

　�。�2）金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)（FTSE100指數(shù)）；（Ⅲ正確）

　�。�3）日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)；（Ⅱ正確）

　�。�4）NASDAQ綜合指數(shù)。（Ⅰ正確）

　　下列選項(xiàng)中，不屬于未上市流通股份的是（）�！具x擇題】

　　A.優(yōu)先股

　　B.內(nèi)部職工股

　　C.境外上市外資股

　　D.發(fā)起人股份

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：

　�。�1）發(fā)起人股份；

　　（2）募集法人股份；

　　（3）內(nèi)部職工股；

　�。�4）優(yōu)先股或其他。

　　下列對股票定義的描述中，不正確的是（）�！具x擇題】

　　A.股票是一種有價(jià)證券

　　B.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證

　　C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)

　　D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D描述錯(cuò)誤：選項(xiàng)D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。

　　下列關(guān)于普通股股東表決權(quán)的說法，正確的是（）。

　�、�.普通股股東對公司重大決策參與權(quán)是平等的

　�、�.股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

　　Ⅲ.對于各個(gè)股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

　　Ⅳ.普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A符合題意：股東可以親自出席股東大會(huì)，也可委托代理人出席股東會(huì)議，代理人應(yīng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。（Ⅳ說法錯(cuò)誤）

　　《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的實(shí)施對我國金融市場的意義包括（）。Ⅱ.壓縮了監(jiān)管套利的空間【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的實(shí)施對我國金融市場的意義

　　封閉型基金的交易價(jià)格（）。

　�、�.并不必然反映基金凈資產(chǎn)值

　　Ⅱ.受市場供求關(guān)系影響

　�、�.固定不變

　�、�.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：封閉型基金的交易價(jià)格并不是固定不變的（Ⅲ錯(cuò)誤）。封閉型基金的交易價(jià)格并不必然反映基金凈資產(chǎn)值（Ⅰ正確），主要受二級市場市場供求關(guān)系影響（Ⅱ正確），有可能出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)交易的現(xiàn)象（Ⅳ正確）。

　　下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是（）。

　�、�.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)

　　Ⅱ.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定

　�、�.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的

　�、�.優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。（Ⅰ、Ⅱ錯(cuò)誤）

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類，金融衍生工具可以分為（）。

　�、�.金融期貨

　�、�.金融期權(quán)

　�、�.金融遠(yuǎn)期合約

　�、�.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權(quán)（Ⅱ正確）、金融遠(yuǎn)期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具（Ⅳ正確）。

　　全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括（）。

　�、�.依法設(shè)立且存續(xù)滿2年

　�、�.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力

　　Ⅲ.公司治理機(jī)制健全

　�、�.產(chǎn)權(quán)明晰【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括：

　�。�1）依法設(shè)立且存續(xù)滿2年；（Ⅰ正確）

　�。�2）業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力；（Ⅱ正確）

　�。�3）公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營；（Ⅲ正確）

　�。�4）產(chǎn)權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；（Ⅳ正確）

　�。�5）主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)；

　　（6）全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。

　　（）是指在證券市場上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨(dú)立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報(bào)出某些特定證券的買賣價(jià)格（即雙向報(bào)價(jià)），并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易�！具x擇題】

　　A.經(jīng)紀(jì)商

　　B.做市商

　　C.中間商

　　D.交易商

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：做市商是指在證券市場上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨(dú)立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報(bào)出某些特定證券的買賣價(jià)格（即雙向報(bào)價(jià)），并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現(xiàn)，只要有做市商出面承擔(dān)交易對手方即可達(dá)成交易。

　　金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在中央銀行的存款被稱為（）�！具x擇題】

　　A.存款準(zhǔn)備金

　　B.基礎(chǔ)貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款。

　　中國證監(jiān)會(huì)（）領(lǐng)導(dǎo)全國證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對證券期貨市場集中統(tǒng)一監(jiān)管�！具x擇題】

　　A.間接

　　B.垂直

　　C.松散

　　D.分別

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡稱中國證監(jiān)會(huì)）統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直管理。

　　下列不屬于擔(dān)保債務(wù)憑證的是（）。【選擇題】

　　A.高息債券

　　B.國家債券

　　C.設(shè)備租賃

　　D.銀行貸款

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C符合題意：ABS產(chǎn)品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設(shè)備租賃等為標(biāo)的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)；擔(dān)保債務(wù)憑證對應(yīng)的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。

　　某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當(dāng)前市場價(jià)格為102元，則其到期收益率是（）。【選擇題】

　　A.7.812%

　　B.8.2033%

　　C.7.5056%

　　D.11%

　　正確答案：C

　　證券從業(yè)資格考試試題 7

　　證券從業(yè)資格考試如何高效刷題?考前練習(xí)試題及答案

　　選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分.

　�。�1）資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的（）或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).

　　A：基金管理公司

　　B：信托公司

　　C：商業(yè)銀行

　　D：證券公司

　　答案：C

　�。�2）依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

　　A：辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

　　B：對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

　　C：安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　D：及時(shí)辦理基金清算、交割事宜

　　答案：A

　�。�3）下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是（）。

　　A：不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B：國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大

　　C：國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家

　　D：發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　答案：A

　�。�4）中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是（）。

　　A：銀行的銀行

　　B：發(fā)行的銀行

　　C：結(jié)算的銀行

　　D：政府的銀行

　　答案：A

　　（5）外國債券的發(fā)行一般由（）的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。

　　A：國際公司

　　B：投資者所在國

　　C：發(fā)行者所在國

　　D：發(fā)行地所在國

　　答案：D

　　（6）債券持有人可以按照自己的需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為（）。

　　A：收益性

　　B：安全性

　　C：流動(dòng)性

　　D：償還性

　　答案：C

　�。�7）金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng).這是金融衍生工具基本特征之一的（）。

　　A：聯(lián)動(dòng)性

　　B：杠桿性

　　C：不確定性

　　D：跨期性

　　答案：A

　�。�8）相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，（）的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A：市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B：匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C：購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　D：利率風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　�。�9）股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為（）。

　　A：參與型優(yōu)先股票

　　B：股息率固定優(yōu)先股票

　　C：固定利息優(yōu)先股票

　　D：固定盈利優(yōu)先股票

　　答案：B

　　（10）以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是（）。

　　A：保險(xiǎn)合同

　　B：投保人

　　C：保險(xiǎn)人

　　D：保險(xiǎn)人親屬

　　答案：D

　�。�11）偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。

　　A： 30%～50%

　　B： 20%～30%

　　C： 50%～70%

　　D： 10%～20%

　　答案：C

　�。�12）下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是（）。

　　A：存款準(zhǔn)備金率

　　B：基礎(chǔ)貨幣

　　C：再貼現(xiàn)率

　　D：貨幣供給

　　答案：B

　�。�13）我國場外交易市場的功能不包括（）。

　　A：拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境

　　B：為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場所

　　C：提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道

　　D：對上市公司進(jìn)行監(jiān)管

　　答案：D

　�。�14）銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向（）投資者。

　　A：企業(yè)

　　B：銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　C：個(gè)人

　　D：國外機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　�。�15）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說法.正確的是（）。

　　A：對于由相互獨(dú)立的`多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過分散化的投資完全消除

　　B：風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前（損失發(fā)生以前）以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償

　　C：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避

　　答案：B

　�。�16）基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是（）。

　　A：證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B：受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C：投資咨詢服務(wù)

　　D：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　答案：A

　�。�17）基金銷售機(jī)構(gòu)受（）的委托，從事基金銷售活動(dòng)。

　　A：基金管理人

　　B：基金托管人

　　C：基金發(fā)起人

　　D：基金份額持有人大會(huì)

　　答案：A

　�。�18）股票買賣印花稅最后由（）統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

　　A：中國結(jié)算公司

　　B：證券交易所

　　C：中國證監(jiān)會(huì)

　　D：證券公司

　　答案：A

　�。�19）按照交易對象劃分，（）交易屬于股票交易。

　　A：可轉(zhuǎn)換債券

　　B： B股

　　C：分離交易的可轉(zhuǎn)換債券

　　D： ETF

　　答案：B

　　（20）在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（）。

　　A：信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B：結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　C：市場風(fēng)險(xiǎn)

　　D：操作風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　　（21）價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比（）。

　　A：投資風(fēng)險(xiǎn)相對較低

　　B：投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

　　C：投資風(fēng)險(xiǎn)相對較高

　　D：投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較

　　答案：A

　�。�22）下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是（）。

　　A：審批制

　　B：注冊制

　　C：備案制

　　D：核準(zhǔn)制

　　答案：A

　�。�23）下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是（）。

　　A：定期存款單的遠(yuǎn)期合約

　　B：遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　C：遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　D：單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約

　　答案：A

　�。�24）在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是（）。

　　A：財(cái)務(wù)公司

　　B：投資銀行

　　C：證券登記結(jié)算公司

　　D：金融資產(chǎn)管理公司

　　答案：C

　�。�25）以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯(cuò)誤的是（）。

　　A：由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級

　　B：由金融機(jī)構(gòu)承銷

　　C：在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

　　D：在證券交易所交易

　　答案：D

　　證券從業(yè)資格考試試題 8

　　2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題

　　我國商業(yè)銀行債券不包括（）。

　　A：在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券

　　B：商業(yè)銀行混合資本債券

　　C：商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品

　　D：商業(yè)銀行次級債券

　　答案：C

　　貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法，錯(cuò)誤的是（）。

　　A：貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　　B：貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策

　　C：貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　D：貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策

　　答案：B

　　以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）。

　　A：利率衍生工具

　　B：信用衍生工具

　　C：貨幣衍生工具

　　D：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　答案：B

　　申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。要求有（）

　　萬元人民幣以上的注冊資本。

　　A： 300

　　B： 500

　　C： 100

　　D： 200

　　答案：C

　　以下選項(xiàng)中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（）。

　　A：中央銀行

　　B：可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行

　　C：非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D：非金融機(jī)構(gòu)

　　答案：A

　　假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為（）。

　　A： 4.00

　　B： 4.12

　　C： 5.00

　　D： 20.00

　　答案：A

　　適用于融資租賃交易的租賃物是（）。

　　A：固定資產(chǎn)

　　B：流動(dòng)資產(chǎn)

　　C：商品

　　D：產(chǎn)品

　　答案：A

　　金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種（）。

　　A：有資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　B：無資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　C：無負(fù)債的結(jié)算制度

　　D：有負(fù)債的結(jié)算制度

　　答案：C

　　股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的`（）。

　　A：清算資金

　　B：資產(chǎn)價(jià)值

　　C：賬面價(jià)值

　　D：實(shí)際價(jià)值

　　答案：D

　　股票最基本的特征是（）。

　　A：參與性

　　B：流動(dòng)性

　　C：收益性

　　D：風(fēng)險(xiǎn)性

　　答案：C

　　基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。

　　A：基金托管人

　　B：基金管理人

　　C：基金發(fā)起人

　　D：基金份額持有人

　　答案：B

　　通常.加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票（）為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。

　　A：基期價(jià)格

　　B：發(fā)行量或成交量

　　C：等同權(quán)重

　　D：計(jì)算期價(jià)格

　　答案：B

　　對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采取（）方式發(fā)行。

　　A：行政分配

　　B：公開招標(biāo)

　　C：銀行發(fā)售

　　D：承購包銷

　　答案：D

　　“S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在（）的外資股。

　　A：新加坡

　　B：我國香港

　　C：紐約

　　D：倫敦

　　答案：A

　　契約型基金是基于（）組織起來的代理投資方式。

　　A：公約原理

　　B：信托原理

　　C：代理原理

　　D：委托原理

　　答案：B

　　下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（）。

　　A：通過證券公司進(jìn)行委托買賣

　　B：在證券交易所上市交易

　　C：交易費(fèi)用包括申購和贖回費(fèi)用

　　D：基金份額總額不因交易而變化

　　答案：C

　　根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)屬于（）的收入。

　　A：國家稅收部門

　　B：證券公司

　　C：中國結(jié)算公司

　　D：證券交易所

　　答案：C

　　資信評級機(jī)構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）

　　申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。

　　A：中國證監(jiān)會(huì)

　　B：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C：中國銀監(jiān)會(huì)

　　D：財(cái)政部

　　答案：A

　　下列關(guān)于ETF的申購和贖回的說法，錯(cuò)誤的是（）。

　　A： ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額

　　B：投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　C：投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　D：投資者申購基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對應(yīng)的足額的基金份額

　　答案：B

　　通常在每個(gè)交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（）。

　　A：開放式基金

　　B：封閉式基金

　　C：社�；�

　　D：企業(yè)年金

　　答案：A

　　為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)的是（）。

　　A：機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

　　B：機(jī)構(gòu)問公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

　　C：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D：區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　答案：A

　　關(guān)于證券發(fā)行市場論述錯(cuò)誤的是（）

　　A：證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

　　B：證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所

　　C：證券發(fā)行市場通常有固定場所

　　D：證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提

　　答案：C

　　公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯(cuò)誤的是（）。

　　A：最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息

　　B：累計(jì)債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%

　　C：債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平

　　D：已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)

　　答案：B

　　保薦制度不包括（）。

　　A：建立獨(dú)立董事制度

　　B：明確保薦期限

　　C：確立保薦責(zé)任

　　D：建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度

　　答案：A

　　債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱為（）。

　　A：平價(jià)發(fā)行

　　B：溢價(jià)發(fā)行

　　C：折價(jià)發(fā)行

　　D：超賣發(fā)行

　　答案：B

　　證券從業(yè)資格考試試題 9

　　2022年證券從業(yè)資格考試組合型選擇題考前模擬練習(xí)

　　《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中向客戶提示的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)包括（）。

　�、�.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ.市場風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中向客戶提示的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險(xiǎn)（Ⅰ項(xiàng)正確）、市場風(fēng)險(xiǎn)（Ⅱ項(xiàng)正確）、違約風(fēng)險(xiǎn)（Ⅳ項(xiàng)正確）、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（Ⅲ項(xiàng)正確）等各種風(fēng)險(xiǎn)，以及其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大等風(fēng)險(xiǎn)。

　　下列屬于利用未公開信息交易罪的犯罪主體的是（）。

　�、�.證券公司的從業(yè)人員

　�、�.保險(xiǎn)公司的從業(yè)人員

　�、�.期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員

　�、�.基金管理公司的從業(yè)人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：利用未公開信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均正確），利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)。

　　經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)可依照《上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）。

　�、�.具有上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券公司

　�、�.具有上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的'證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　�、�.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　�、�.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　我國《公司法》所稱的高級管理人員是指（）。

　�、�.公司的經(jīng)理

　�、�.公司的副經(jīng)理

　�、�.公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

　�、�.上市公司董事會(huì)秘書

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，高級管理人員是指公司的經(jīng)理（Ⅰ項(xiàng)正確）、副經(jīng)理（Ⅱ項(xiàng)正確）、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人（Ⅲ項(xiàng)正確），上市公司董事會(huì)秘書（Ⅳ項(xiàng)正確）和公司章程規(guī)定的其他人員。

　�、�.具有上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券公司

　�、�.具有上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　�、�.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　Ⅳ.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　證券交易所對證券公司自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有（）。

　�、�.對自營業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

　�、�.檢查開設(shè)自營賬戶的會(huì)員是否具備規(guī)定的自營資格

　�、�.要求會(huì)員按月編制庫存證券報(bào)表

　�、�.要求會(huì)員的自營買賣業(yè)務(wù)必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：證券交易所對證券公司自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有：對自營業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施（Ⅰ正確）；檢查開設(shè)自營賬戶的會(huì)員是否具備規(guī)定的自營資格（Ⅱ正確）；要求會(huì)員按月編制庫存證券報(bào)表（Ⅲ正確）；要求會(huì)員的自營買賣業(yè)務(wù)必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶（Ⅳ正確）。

　　發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)人員進(jìn)行上市公司調(diào)研活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（）。

　�、�.在證券研究報(bào)告中使用調(diào)研信息的，應(yīng)當(dāng)保留必要的信息來源依據(jù)

　�、�.事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的審批程序

　�、�.不得主動(dòng)尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開重大信息

　�、�.不得向證券研究報(bào)告相關(guān)銷售服務(wù)人員、特定客戶和其他無關(guān)人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時(shí)間的整體調(diào)研計(jì)劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報(bào)告的計(jì)劃、研究觀點(diǎn)的調(diào)整信息。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)人員進(jìn)行上市公司調(diào)研活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的審批程序；（Ⅱ項(xiàng)正確）（2）不得向證券研究報(bào)告相關(guān)銷售服務(wù)人員、特定客戶和其他無關(guān)人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時(shí)間的整體調(diào)研計(jì)劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報(bào)告的計(jì)劃、研究觀點(diǎn)的調(diào)整信息；（Ⅳ項(xiàng)正確）（3）不得主動(dòng)尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開重大信息；（Ⅲ項(xiàng)正確）（4）被動(dòng)知悉上市公司內(nèi)幕信息或者未公開重大信息的，應(yīng)當(dāng)對有關(guān)信息內(nèi)容進(jìn)行保密，并及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門報(bào)告本人已獲知有關(guān)信息的事實(shí)，在有關(guān)信息公開前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報(bào)告；（5）在證券研究報(bào)告中使用調(diào)研信息的，應(yīng)當(dāng)保留必要的信息來源依據(jù)。（Ⅰ項(xiàng)正確）

　　非公開募集資金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，這里指的合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)包括（）。

　　Ⅰ.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)�；蛘呤杖胨�

　　Ⅱ.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力

　�、�.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

　�、�.基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：非公開募集資金的合格投資者是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平（Ⅰ包括），并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人（Ⅳ包括）。

　　非公開募集基金管理人的登記要求擔(dān)任非公開募集基金管理人，應(yīng)當(dāng)（）。

　�、�.經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊

　�、�.基金行業(yè)協(xié)會(huì)登記

　�、�.基金行業(yè)協(xié)會(huì)注冊

　�、�.證券業(yè)協(xié)會(huì)登記

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：非公開募集基金管理人的登記要求擔(dān)任非公開募集基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊（Ⅰ正確）或者基金行業(yè)協(xié)會(huì)登記（Ⅱ正確）。

　　中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對證券公司柜臺(tái)交易活動(dòng)進(jìn)行自律管理，下列說法正確的是（）。

　　Ⅰ.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)可以對證券公司柜臺(tái)市場進(jìn)行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查

　�、�.證券公司提交的重大事項(xiàng)報(bào)告內(nèi)容包括：事項(xiàng)基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應(yīng)對措施等

　�、�.證券公司應(yīng)當(dāng)通過與報(bào)價(jià)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通

　�、�.證券公司應(yīng)當(dāng)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)市場業(yè)務(wù)年度報(bào)告以及重大事項(xiàng)報(bào)告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：Ⅰ正確，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)可以對證券公司柜臺(tái)市場進(jìn)行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查；Ⅱ正確，柜臺(tái)市場發(fā)生對業(yè)務(wù)開展、客戶權(quán)益、證券公司風(fēng)險(xiǎn)等產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)，或者可能影響柜臺(tái)交易順利進(jìn)行、投資者利益或可能誘發(fā)證券公司風(fēng)險(xiǎn)的重大事件時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)在該事項(xiàng)發(fā)生后1個(gè)交易日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，并于3個(gè)交易日內(nèi)提交重大事項(xiàng)報(bào)告，內(nèi)容包括：事項(xiàng)基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應(yīng)對措施等。Ⅲ正確，證券公司應(yīng)當(dāng)通過與報(bào)價(jià)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產(chǎn)品基本情況、交易信息和登記結(jié)算信息等；Ⅳ正確，證券公司應(yīng)當(dāng)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)市場業(yè)務(wù)年度報(bào)告以及重大事項(xiàng)報(bào)告。

　　證券從業(yè)資格考試試題 10

　　2022年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考前訓(xùn)練試題

　　第 1 題：以下選項(xiàng)中，具有法人資格的是（）。

　�、� 有限責(zé)任公司

　　Ⅱ 股份有限公司

　�、� 子公司

　�、� 分公司

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解題思路：分公司是指業(yè)務(wù)、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制而不具有法人資格的分支機(jī)構(gòu)

　　本題考查的重點(diǎn)：公司的種類

　　第 2 題：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立程序主要包括（）。

　　I. 訂立章程

　　II .發(fā)起人認(rèn)購股份

　　III. 募股程序

　　IV. 召開創(chuàng)立大會(huì)

　　A：I、 III、 IV

　　B：II、 III

　　C：I 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解題思路：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立程序主要包括訂立章程、發(fā)起人認(rèn)購股份、募股程序、召開創(chuàng)立大會(huì)、設(shè)立登記。

　　本題考查的重點(diǎn)：股份有限公司的設(shè)立方式與程序

　　第 3 題：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司將法定公積金轉(zhuǎn)為股本時(shí)，留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（）。

　　A：10%

　　B：15%

　　C：20%

　　D：25%

　　答案：D

　　解題思路：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的公積金用于彌補(bǔ)公司的虧損、擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司資本。但是，資本公積金不得用于彌補(bǔ)公司的虧損。法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的 25%。

　　本題考查的重點(diǎn)：公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度的基本要求和內(nèi)容

　　第 4 題：證券交易的原則不包括（）。

　　A：公開原則

　　B：最大利益化原則

　　C：公平原則

　　D：公正原則

　　答案：B

　　解題思路：證券交易的原則包括公開、公平、公正。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券發(fā)行和交易的“三公”原則

　　第 5 題：投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為的是（）。

　�、� 代理委托人從事證券投資

　�、� 與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失

　�、� 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

　　Ⅳ 買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解題思路：證券發(fā)行中介機(jī)構(gòu)作為一種證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得有下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

　　本題考查的重點(diǎn)：發(fā)行交易當(dāng)事人的行為準(zhǔn)則

　　第 6 題：下列不屬于《中華人民共和國證券法》規(guī)定的對發(fā)行人應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人的情形的是（）。

　　A：申請公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的

　　B：申請公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的

　　C：申請公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的

　　D：申請公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的

　　答案：D

　　解題思路：《中華人民共和國證券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。

　　本題考查的重點(diǎn)：公開發(fā)行證券的有關(guān)規(guī)定

　　第 7 題：有甲、乙、丙、丁四個(gè)投資者，均申報(bào)買進(jìn) X 股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的買進(jìn)價(jià)為 10.70 元，時(shí)間是 13：35；乙的買進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時(shí)間是 13：40；丙的買進(jìn)價(jià)為 10.75 元，時(shí)間是 13：55；丁的買進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時(shí)間是 14：00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序?yàn)椋?）。

　　A：甲、乙、丙、丁

　　B：丙、甲、乙、丁

　　C：丙、甲、丁、乙

　　D：丁、乙、甲、丙

　　答案：B

　　解題思路：證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競價(jià)。較高的買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，丙價(jià)最高、甲價(jià)第二、乙價(jià)和丁價(jià)相同。再看時(shí)間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來說順序是丙、甲、乙、丁。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券交易的條件及方式等一般規(guī)定

　　第 8 題：首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

　　A：2

　　B：3

　　C：4

　　D：5

　　答案：C

　　解題思路：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十三條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在 4 億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)與戰(zhàn)略投資者事先簽署配售協(xié)議

　　本題考查的重點(diǎn)：股票上市的條件、申請和公告

　　第 9 題：公司申請公司債券上市交易，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣（）。

　　A：5000 萬元

　　B：8000 萬元

　　C：1 億元

　　D：2 億元

　　答案：A

　　解題思路：公司申請公司債券上市交易，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣 5 000 萬元。

　　本題考查的重點(diǎn)：債權(quán)上市的條件和申請

　　第 10 題：下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是（）。

　　A：知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

　　B：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為

　　C：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為

　　D：與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

　　答案：D

　　解題思路：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。內(nèi)幕交易包括下列行為：（1）知情人員買入或者賣出所持有的'該公司的證券。（2）非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。

　　本題考查的重點(diǎn)：內(nèi)幕交易行為

　　第 11 題：下列選項(xiàng)中，屬于損害客戶利益的欺詐行為的是（）。

　　I .違背客戶的委托為其買賣證券

　　II .不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

　　III .未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券

　　IV .利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

　　A：I、 II

　　B：III 、IV

　　C：II、 III 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解題思路：在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（1）違背客戶的委托為其買賣證券。（2）不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件。（3）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。（4）未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買證券，或者假借客戶的名義買賣證券。（5）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。（6）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息。（7）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。

　　本題考查的重點(diǎn)：虛假陳述、信息誤導(dǎo)行為和欺詐客戶行為

　　第 12 題：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（）。

　　I.公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運(yùn)行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好，最近 3 年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，且在最近 3 年內(nèi)無其他重大違法行為

　　II.公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 5 000 萬元

　　III.向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會(huì)公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上

　　IV 交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市

　　A：I、 II、 III

　　B：II、 III 、IV

　　C：I 、III 、IV

　　D：I 、II、 IV

　　答案：C

　　解題思路：II 項(xiàng)的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 3 000 萬元；向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會(huì)公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上。

　　本題考查的重點(diǎn)：上市公司收購的概念和方式

　　第 13 題：召開基金份額持有人大會(huì)，至少應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加。

　　A：70%

　　B：50%

　　C：30%

　　D：10%

　　答案：B

　　解題思路：中華人民共和國證券投資基金法》第七十五條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表 50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　本題考查的重點(diǎn)：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權(quán)利和義務(wù)

　　第 14 題：下列選項(xiàng)中，符合基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性要求的是（）。

　　I. 基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

　　II. 基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，但不同基金的債權(quán)可以相互抵銷

　　III .非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)制執(zhí)行

　　IV.基金托管人對其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶，確�；鸬耐暾c獨(dú)立

　　A：I、 II、 III

　　B：I、 III、 IV

　　C：I、 IV

　　D：II、 III

　　答案：B

　　解題思路：基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求包括：（1）基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。（2）基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷。（3）非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)制執(zhí)行。（4）基金托管人對其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶，確�；鸬耐暾c獨(dú)立。本題考查的重點(diǎn)：第一章第四節(jié) 基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性要求

　　第 15 題：私募基金與公募基金的主要區(qū)別是（）。

　　A：一個(gè)是公開募集基金，一個(gè)是非公開募集基金

　　B：募集方式不同

　　C：募集對象不同

　　D：信息披露要求不同

　　答案：A

　　解題思路：公募基金就是公開募集基金，而私募基金是通過非公開方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區(qū)別�；鸸_募集與非公開募集的區(qū)別還表現(xiàn)在以下方面：（1）募集方式不同，募集對象不同，信息披露要求不同。

　　本題考查的重點(diǎn)：基金公開募集與非公開募集的區(qū)別

　　第 16 題：證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其（）相適應(yīng)。

　　I .內(nèi)部控制制度

　　II. 合規(guī)制度

　　III .人力資源狀況

　　IV. 財(cái)務(wù)狀況

　　A：I、 II、 III、 IV

　　B：I 、III、 IV

　　C：II 、IV

　　D：I 、II、 III

　　答案：A

　　解題思路：證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)

　　本題考查的重點(diǎn)：證券公司設(shè)立事業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定

　　第 17 題：對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

　　A：15

　　B：30

　　C：45

　　D：60

　　答案：B

　　解題思路：對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)自受理之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定

　　第 18 題：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶（）進(jìn)行審查。

　　I .收入狀況

　　II .職業(yè)狀況

　　III .申報(bào)的姓名或者名稱

　　IV. 身份的真實(shí)性

　　A：I、 II

　　B：III、 IV

　　C：I 、II 、III 、IV

　　D：I、 II 、IV

　　答案：B

　　解題思路：證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則對客戶申報(bào)的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定

　　第 19 題：下列不可以成為基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。

　　A：商業(yè)銀行

　　B：證券公司

　　C：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　D：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案：D

　　解題思路：基金銷售機(jī)構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)等。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷售業(yè)務(wù)。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定

　　第 20 題：申請人在進(jìn)行首次注冊時(shí)，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)具體類別選擇注冊登記為（）。

　　I. 證券投資師

　　II. 證券投資顧問

　　III. 證券分析師

　　IV .證券分析顧問

　　A：I 、II

　　B：II 、III

　　C：I、 II、 III 、IV

　　D：I 、III 、IV

　　答案：B

　　解題思路：申請人在進(jìn)行首次注冊時(shí)，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)具體類別選擇注冊登記為證券投資顧問或證券分析師。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券投資顧問和證券分析師的注冊登記要求

　　證券從業(yè)資格考試試題 11

　　證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》2022最新練習(xí)題

　　優(yōu)先股和債券的根本區(qū)別在于（）�！具x擇題】

　　A.到期期限不同

　　B.法律屬性不同

　　C.收益率不同

　　D.收益來源不同

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：優(yōu)先股和債券的根本區(qū)別在于其法律屬性不同，優(yōu)先股的法律屬性還屬于股票。當(dāng)然，根據(jù)我國現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和國際做法，發(fā)行人優(yōu)先股作為權(quán)益或者負(fù)債入賬需要由公司和會(huì)計(jì)師視優(yōu)先股的不同條款，對是否符合負(fù)債或權(quán)益的本質(zhì)進(jìn)行判斷。這種靈活性也為滿足不同發(fā)行人的需求提供了空間，發(fā)行人可以通過不同的條款設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)公司優(yōu)先股在權(quán)益或負(fù)債認(rèn)定方面的不同需求。

　　《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》規(guī)定公司累計(jì)（）個(gè)會(huì)計(jì)年度或連續(xù)（）個(gè)會(huì)計(jì)年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權(quán)�！具x擇題】

　　A.5；3

　　B.5；2

　　C.3；3

　　D.3；2

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：由于公司長期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)，可以參與公司經(jīng)營決策，與普通股一同參加投票，這類表決權(quán)可以被稱為優(yōu)先股“恢復(fù)的表決權(quán)”�！秶鴦�(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》規(guī)定公司累計(jì)3個(gè)會(huì)計(jì)年度或連續(xù)2個(gè)會(huì)計(jì)年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權(quán)。需要注意的是，“恢復(fù)的表決權(quán)”并不是一直存在的，當(dāng)公司全額支付所欠優(yōu)先股股息時(shí)，優(yōu)先股股東將不再享有這類表決權(quán)。

　　2001年3月30日，（）成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成�！具x擇題】

　　A.上海證券中央登記結(jié)算公司

　　B.深圳證券中央登記結(jié)算公司

　　C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　D.地方證券登記結(jié)算公司

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

　　如果中央銀行調(diào)高再貼現(xiàn)率，則會(huì)（）�！具x擇題】

　　A.使商業(yè)銀行的借入資金成本降低

　　B.使商業(yè)銀行降低貸款利率

　　C.擴(kuò)大企業(yè)的借貸需求

　　D.減少貸款量和貨幣供應(yīng)量

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：再貼現(xiàn)率提高，會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，降低借款意愿，減少向中央銀行的借款或需求，減少貸款量和貨幣供應(yīng)量。

　　下列關(guān)于債券與股票的說法中，正確的是（）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價(jià)證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B符合題意：Ⅳ項(xiàng)，債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。

　　金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日（）的利率處以罰息�！具x擇題】

　　A.0.1%

　　B.0.3%

　　C.0.5%

　　D.0.6%

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額的8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。

　　記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它（）�！具x擇題】

　　A.發(fā)行效率低，交易成本低，交易安全

　　B.發(fā)行效率高，交易成本高，交易不安全

　　C.發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全

　　D.發(fā)行效率高，交易成本高，交易安全

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：記賬式國債是由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全。

　　根據(jù)優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分配時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)，優(yōu)先股可以分為（）。Ⅰ.非參與優(yōu)先股 Ⅱ.累積優(yōu)先股 Ⅲ.參與優(yōu)先股 Ⅳ.非累積優(yōu)先股【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：根據(jù)優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分配時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)，優(yōu)先股可以分為累積優(yōu)先股（Ⅱ正確）和非累積優(yōu)先股（Ⅳ正確）；依據(jù)是在公司營利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配，優(yōu)先股可以分為參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票。

　　下列關(guān)于中期票據(jù)的說法正確的是（）。Ⅰ.我國中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年Ⅱ.企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露Ⅲ.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)Ⅳ.待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，中期票據(jù)是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具”。中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據(jù)的.期限通常為3年或者5年（Ⅰ正確）。中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（Ⅳ正確）；企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)（Ⅲ正確），并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途；企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露（Ⅱ正確）。

　　下列屬于基金信息披露義務(wù)人的是（）。Ⅰ.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

　　目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時(shí)采用（）�！具x擇題】

　　A.掛名制

　　B.匿名制

　　C.代碼制

　　D.實(shí)名制

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

　　股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓（）。【選擇題】

　　A.股東權(quán)利與股票轉(zhuǎn)讓不相關(guān)

　　B.是股東權(quán)利與股票同時(shí)轉(zhuǎn)讓

　　C.可以只轉(zhuǎn)讓股東權(quán)利而不轉(zhuǎn)移股票

　　D.可以只轉(zhuǎn)讓股票而保持股東權(quán)利

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

　　發(fā)行人的（），可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。

　�、�.董事

　�、�.監(jiān)事

　�、�.高級管理人

　　Ⅳ.持股比例超過3%的股東

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B符合題意：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人的董事（Ⅰ正確）、監(jiān)事（Ⅱ正確）、高級管理人員（Ⅲ正確）及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。

　　股息當(dāng)年結(jié)清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是（）�！具x擇題】

　　A.參與優(yōu)先股票

　　B.非參與優(yōu)先股票

　　C.累積優(yōu)先股票

　　D.非累積優(yōu)先股票

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：股息當(dāng)年結(jié)清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是非累積優(yōu)先股票。

　　我國國債發(fā)行招標(biāo)標(biāo)的是（）。

　　Ⅰ.利率

　�、�.利差

　�、�.價(jià)格

　�、�.數(shù)量【組合型選擇題】