《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考試大綱
考試目的
通過本科目考試，測查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務和解決內部治理等問題的能力。
考試內容
一、中國銀行體系概況
(一)中央銀行、監(jiān)管機構與自律組織的職能、職責等基本內容;
(二)銀行業(yè)金融機構的分類、業(yè)務范圍及歷史沿革。
二、銀行經營環(huán)境
(一)宏觀經濟運行、經濟結構和經濟全球化對銀行經營的影響;
(二)金融市場、金融工具和貨幣政策對銀行業(yè)務和管理的影響。
三、銀行主要業(yè)務
(一)負債業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求;
(二)資產業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求;
(三)中間業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求。
四、銀行管理
(一)公司治理的主體、利益相關者及信息披露要求;
(二)銀行資本管理的國際監(jiān)管要求及我國資本監(jiān)管制度;
(三)銀行提高資本充足率的方法;
(四)銀行風險的種類、風險管理的發(fā)展歷程及主要流程;
(五)銀行內部控制的目標、原則和構成要素;
(六)銀行合規(guī)管理的目標及合規(guī)管理體系的基本框架;
(七)銀行金融創(chuàng)新的基本原則及相關客戶利益保護要求。
五、銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
(一)相關法律：中國人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、反洗錢法的有關內容;
(二)違反有關法律規(guī)定的法律責任。
六、銀行主要業(yè)務法律規(guī)定
(一)存款業(yè)務的基本原則和法律規(guī)定;
(二)授信業(yè)務的授信原則及法律規(guī)定;
(三)銀行業(yè)務禁止性規(guī)定的有關內容;
(四)銀行業(yè)務限制性規(guī)定的有關內容。
七、民商事法律基本規(guī)定
(一)民事權利主體的種類;
(二)民事法律行為的條件和特征;
(三)代理的種類及特征;
(四)有關法律制度：擔保法、公司法、票據法以及合同法的有關內容。
八、金融犯罪及刑事責任
(一)金融犯罪的種類及構成;
(二)破壞金融管理秩序罪的特征及相關刑事責任;
(三)金融詐騙罪的特征及相關刑事責任;
(四)銀行業(yè)相關職務犯罪的特征及相關刑事責任。
九、銀行業(yè)從業(yè)基本準則及職業(yè)操守的內容及相關規(guī)定
(一)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》;
(二)銀行業(yè)從業(yè)基本準則;
(三)懲戒措施。
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