銀行從業(yè)資格《公共基礎》易考點：咨詢顧問業(yè)務
導語：咨詢顧問業(yè)務是指商業(yè)銀行依據(jù)自身在信譽、人才、信息等方面的優(yōu)勢，收集和整理有關信息，并通過對這些信息以及銀行和客戶資金運動的記錄和分析，形成系統(tǒng)的資料和方案，并提供給客戶，以滿足客戶業(yè)務經(jīng)營管理或發(fā)展需要的服務活動。
咨詢顧問業(yè)務
1.基本概念
2.業(yè)務種類
目前，商業(yè)銀行開辦的咨詢顧問類業(yè)務主要由企業(yè)信息咨詢業(yè)務、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務、財務顧問業(yè)務。
商業(yè)銀行的企業(yè)信息咨詢業(yè)務主要包括項目評估、企業(yè)信用等級評估、驗證企業(yè)的注冊資金、資金證明、企業(yè)管理咨詢等。
資產(chǎn)管理顧問業(yè)務包括投資組合建議、投資分析、稅務服務、信息提供和風險控制等。
財務顧問業(yè)務包括大型建設項目的財務顧問業(yè)務和企業(yè)并購顧問業(yè)務。
理財業(yè)務
1.業(yè)務概述
商業(yè)銀行理財業(yè)務是商業(yè)銀行將客戶關系管理、資金管理和投資組合管理等業(yè)務融合在一起，向公司、個人客戶提高綜合性的定制化金融產(chǎn)品和服務。
2.公司理財業(yè)務
(1)現(xiàn)金管理服務
(2)投資理財服務
目前，市場上的理財產(chǎn)品可分為人民幣理財產(chǎn)品、外幣理財產(chǎn)品和雙幣種理財產(chǎn)品。
3.個人理財業(yè)務
主要業(yè)務種類：
(1)理財顧問服務
(2)綜合理財服務
私人銀行業(yè)務
理財計劃
理財計劃是指商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發(fā)設計并銷售的資金投資和管理計劃。
(3)個人理財工具
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