2017年經濟師考試《金融》講義：金融調控與金融監(jiān)管機構
導語：金融調控是指國家綜合運用經濟、法律和行政手段，調節(jié)金融市場，保證金融體系穩(wěn)定運行，實現物價穩(wěn)定和國際收支平衡。經濟師還會考哪些內容?一起來看看吧。
一、中央銀行
(一)中央銀行產生的必然性
最早期中央銀行是1668年的瑞典銀行;第一家完整意義上的現代中央銀行是英格蘭銀行。
1、統(tǒng)一發(fā)行貨幣
2、建立清算中心
3、保證銀行支付
4、統(tǒng)一金融監(jiān)管
(二)中央銀行的類型
1、單一式中央銀行制度：一元式(絕大多數國家包括中國)、二元式(美國、德國)
2、復合式中央銀行制度(前蘇聯、1990年以前的東歐、1983年以前的中國)
(三)中央銀行的職能
1、發(fā)行的銀行
2、銀行的銀行
3、國家的銀行
(四)中央銀行的業(yè)務與調控機理
央行辦理金融業(yè)務的目的是為了執(zhí)行貨幣政策，以保證貨幣政策目標的實現
中央銀行業(yè)務根據其對象分：
(1)執(zhí)行貨幣政策的業(yè)務——貨幣政策工具的運用
(2)為金融機構提供的服務——開立賬戶、結算、清算
(3)為政府和其他機構的服務——經理國庫、代理證券
根據金融業(yè)務活動性質分：
(1)負債業(yè)務：集中存款準備金、貨幣發(fā)行和經理國庫
(2)資產業(yè)務：貸款、再貼現、國債買賣、儲備占款
1、中央銀行存款業(yè)務及其調控作用
(1)央行存款業(yè)務與存款準備金政策
央行存款業(yè)務包括準備金存款業(yè)務、財政性存款業(yè)務和特種存款業(yè)務。
(2)存款準備金政策的調控作用
A、改變存款準備率可影響貨幣供應量
B、增強證商業(yè)銀行存款支付和資金清償能力
C、增強央行信貸資金的宏觀調控能力
2、央行再貼現業(yè)務及其調控作用
(1)再貼現：是商業(yè)銀行和其他金融機構持未到期的已貼現票據向央行進行票據再轉讓的一種行為。
(2)再貼現業(yè)務的調控作用
A、再貼現率和再貼現條件——對商業(yè)銀行貸款的融資數量——貨幣供應量
B、再貼現率和再貼現條件——商業(yè)銀行借入資金的成本——貨幣供應量
C、再貼現率的變動——顯示政策意圖
3、央行貸款業(yè)務及其調控作用
(1)央行貸款：指央行對商業(yè)銀行和其他金融機構提供的貸款。(央行不對一般企業(yè)發(fā)放貸款)
(2)央行貸款業(yè)務調控作用
發(fā)放或收回貸款——調節(jié)商業(yè)銀行貸款的規(guī)模和結構——貨幣供應量
央行貸款曾是我國實現貨幣政策目標最重要、最有效的間接調控手段。
4、央行的公開市場業(yè)務及其調控作用
(1)公開市場業(yè)務：央行從事買賣證券的業(yè)務，不以盈利為目的，目的是調節(jié)貨幣供應量。
(2)公開市場業(yè)務的優(yōu)點
對商業(yè)銀行和其他金融機構的干擾和沖擊小，可以連續(xù)操作，從而實現平穩(wěn)、連貫的貨幣政策效果。
(3)公開市場業(yè)務的調控作用體現在：
A、調節(jié)貨幣供應量
B、影響利率
C、對社會心理預期有明顯的告示作用
5、央行基準利率及其調控作用
(1)基準利率：央行對金融機構的存、貸款利率。其變化對其他利率具有引導作用，處于核心地位。
(2)調控作用表現：提高(降低)利率——商業(yè)銀行借和資金成本——企業(yè)借入資金的成本——抑制(刺激)資金需求——信貸總量和貨幣供應量的收縮(擴張)
(五)我國的中央銀行
我國的中央銀行是中國人民銀行。
3、現階段人民銀行的主要職責
(1)執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為
(2)與中國人民銀行特種貸款有關的行為
(3)執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為
(4)執(zhí)行有關銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為
(5)執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為
(6)執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為
(7)代理人行經理國庫的行為
(8)執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為
(9)執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為
二、金融監(jiān)管與金融監(jiān)管機構
(一)金融監(jiān)管概述
1、定義：金融監(jiān)管指金融監(jiān)管當局依據國家法律法規(guī)授權對整個金融業(yè)實施的監(jiān)督管理。
2、金融監(jiān)管的必要性
(1)金融公共性和全局性
(2)金融業(yè)存在特殊風險
(3)維護金融秩序，保護公平競爭，提高金融效率
(二)金融監(jiān)管體制
按監(jiān)管機構的設立劃分：單一監(jiān)管體制和多元監(jiān)管體制
按監(jiān)管范圍分：集中監(jiān)管體制和分業(yè)監(jiān)管體制
目前我國金融監(jiān)管的體制——“一行三會”
(三)金融監(jiān)管當局
1、金融監(jiān)管當局概念
2、金融監(jiān)管當局的特殊性
(四)金融監(jiān)管機構與央行的關系
央行是最早的金融監(jiān)管機構。
目前各國的金融監(jiān)管機構與央行有分離趨勢，金融監(jiān)管逐漸轉由專門部門負責;而央行的主要職能是制定實施貨幣政策，進行金融宏觀調控，但仍然履行一部分金融監(jiān)管的職責，并未完全退出金融監(jiān)管領域。
(五)我國的金融監(jiān)機構
1、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
(1)成立于2003年4月26日
(2)職責：主要是對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管
2、中國證券監(jiān)督管理委員會
(1)成立于1992年10月
(2)基本職能：對證券期貨業(yè)的監(jiān)管(包括證券期機構、市場、從業(yè)人員等)
3、中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會
1、成立于1998年11月18日
2、基本職責：對保險業(yè)機構、業(yè)務、產品、人員的監(jiān)管
【經濟師考試《金融》講義：金融調控與金融監(jiān)管機構】相關文章：
高級經濟師考試資料：金融市場與金融監(jiān)管02-13
高級經濟師考試復習資料：金融市場與金融監(jiān)管12-08
初級經濟師《2017金融》講義：金融企業(yè)的現金資產04-25
中級經濟師《基礎知識》考試試題：金融風險與金融監(jiān)管03-24
初級經濟師考試金融：國際金融01-13
初級經濟師考試《金融》備考講義：貨幣形態(tài)的發(fā)展演變01-28